我市出重拳打击逃废银行债务行为
【字体: 青海体彩十一选五开奖】    点击数:    更新时间:2018-03-29         我要评论

    日前,记者从市金融办获悉,我市出台《关于开展涉嫌逃废银行债务企业专项治理工作的方案》,组织相关部门严厉打击企业(个人)逃废银行债务行为,对意图通过转型改制、擅自处置抵押物等九种逃废银行债务行为采取警示约谈、纳入黑名单、联合惩戒和依法打击等措施。

  相关部门通力合作共同打击逃废银行债务行为

  近年来,我市深入推进金融改革,着力改善金融服务,积极优化金融生态环境,有力支持了经济社会发展,全市金融运行健康平稳,风险总体可控。但是,仍存在个别企业和个人意图通过转型改制、擅自处置抵押物等方式毁弃金融债务、侵害金融债权,对金融生态环境和社会诚信建设都造成不良影响。

  为有效防范和制止企业(个人)恶意逃避、悬空、毁弃银行债务,切实维护银行机构合法权益,保障信贷资产安全,优化全市金融生态环境。根据《山东省人民政府办公厅关于做好打击逃废金融债务工作的通知》(鲁政办字〔2017〕119号)和《烟台市打击逃废银行债务工作实施办法》(烟政办发〔2018〕3号文)要求,市金融办结合我市实际,起草了《关于开展涉嫌逃废银行债务企业专项治理工作的方案》(以下简称《方案》)。

  《方案》规定,莱州市维护金融稳定工作领导小组(以下简称市领导小组)统一组织协调全市打击逃废银行债务工作,加强督办、检查、指导,研究和协调解决打击逃废银行债务工作中的重大问题和重要事项。市委宣传部、市委政法委、市法院、市检察院、市金融办、市公安局、市场监管局、人民银行莱州支行、莱州银监办等相关部门按照各自工作职责,共同推进打击逃废银行债务工作。

  各银行机构要依托现有信息管理平台建立完善风险企业日常监测体系,密切关注企业非正常经营活动以及逃废银行债务的苗头和信息,及时报告涉嫌逃废银行债务情况?;ü痉ㄍ揪吨髡湃ɡ?,申请资产保全,及时制止企业(个人)以逃废银行债务为目的的各类违法行为,并配合有关部门依法采取联合惩戒措施。

  妄图通过破产、虚假诉讼等逃废银行债务行为在打击之列

  哪些行为是逃废银行债务行为?

  1.以转型改制、重组、分立、合并、破产、非正常交易等方式恶意逃避、悬空、毁弃银行债务,侵害银行债权的;

  2.通过虚构租赁合同、买卖合同逃废债务,或以虚假诉讼、虚假仲裁、虚假公证等方式恶意逃避、悬空、毁弃银行债务,侵害银行债权的;

  3.未经债权银行同意,擅自处置、损毁银行债权的抵(质)押物(权),侵害银行债权的;

  4.为逃避偿债义务为他人提供担保,影响其自身偿债能力的;为逃避担保责任恶意设置担保圈抱团赖账的;

  5.故意隐瞒真实情况,提供虚假、产权不清的担保以及无法律依据拒不履行担保责任或恶意拒绝补办担保手续的;

  6.以多头开户、转户等方式,蓄意逃避银行机构对贷款的监督,致使银行机构贷款本息难以收回的;

  7.隐瞒影响按期偿还银行贷款的重要事项和重大财务变动情况,编制虚假信息,侵害银行债权的;

  8.法律、审计、评估等中介机构通过出具虚假证明文件帮助债务人逃废银行债务,侵害银行债权的;

  9.其他恶意逃废银行债务的行为。

  采取警示约谈、纳入黑名单、联合惩戒和依法打击等措施

  《方案》明确工作步骤

  甄别定性。市维护金融稳定工作领导小组统一组织有关部门、镇街和商业银行对全市相关企业全面开展实地排查,在全面摸清企业经营状况及资产负债情况、银行债务情况及形成原因等有关事实的基础上,依据《烟台市打击逃废银行债务工作实施办法》第五条规定,对企业是否逃废银行债务进行初步评定,并将企业排查情况及评定意见报我市维护金融稳定工作领导小组审定。

  警示约谈。对审核认定的逃废银行债务名单中存有恶意逃避、悬空、毁弃银行债务嫌疑或迹象但尚未造成实质性损失的,由公安、市场监管、金融、人民银行等部门和单位及债权银行对其逐一实施约谈,责令停止逃废债务行为,限期整改。约谈的主要内容包括通报约谈的原因与情况;告知相关责任主体恶意逃避、悬空、毁弃银行债务所应承担的法律责任和失信成本,包括联合惩戒的各项措施;督促约谈对象对约谈事项进行说明并提供相关证据;告知约谈事项的整改要求和整改期限等。

  督促整改。警示约谈后,有关镇街积极配合商业银行督促约谈对象进行整改,定期上报检查整改进展情况。约谈实行“销号”制度,被约谈对象凭还款交息凭证、重组盘活协议及其他能够有效证明已履行银行债务的凭证资料进行销号。

  联合惩戒。约谈对象承诺时限内未完成整改,或故意搪塞、推诿,不按要求履行责任的,有关部门要根据《烟台市打击逃废银行债务工作实施办法》第十三条规定采取联合惩戒措施。约谈后拒不整改的,纳入打击逃废银行债务范围。重点是依法对债务人进行强制清收,深度追缴涉案资产,确保转移、藏匿、侵占的资产全部追回。通过集中审判和执行的方式,对重大、恶性逃废金融债务案件集中攻坚,保障金融机构、担保人和社会公众的利益。对涉嫌犯罪的企业负责人、实际控制人及主要涉案人员,依法进行处罚。通报、曝光一批“逃废金融债务黑名单”,切实起到震慑经济、金融犯罪的作用。

  同时,相关行政管理部门、公用事业单位、行业服务机构依法采取以下惩戒措施:撤销其相关荣誉称号,禁止参与评优评先;禁止参加重大项目和政府投资项目招投标;取消其享受的相关优惠政策;在办理资质评定、申报、升级、验证等过程中依法对其作出限制,或者取消申请资格;限制参加政府采购活动;对相关责任人出入境采取限制措施;其他行政管理惩戒措施。(金融办)

 
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